Месячный отчёт усредняет и прячет провалы: в среднем денег хватает, а в третью неделю платить нечем. Зарплата, налоги и крупные закупки приходятся на конкретные дни, и именно там образуется дыра.
В шаблоне месяц разбит на недели: поступления от клиентов, оплата поставщикам, зарплата с налогами, прочие платежи. Остаток на конец недели переносится на начало следующей, поэтому провал видно сразу.
В примере зарплата приходится на вторую неделю, и остаток проседает вдвое, хотя месяц в целом прибыльный. Это типичная картина, которую невозможно увидеть в месячном отчёте.
Что проверить у себя: разнесите крупные платежи по неделям, не усредняя. Часто выясняется, что перенос одной закупки на неделю вперёд снимает необходимость в кредите.
Как это работает в Финмодуле
Шаблон считает один срез и ровно на тех числах, которые вы в него внесли. В Финмодуле тот же расчёт идёт по всей компании и обновляется сам: факт подтягивается из учёта и CRM, а отклонение от плана видно на той неделе, когда оно возникло, — не в конце квартала.
Раздел «Управление финансами» →